Charles M. Susskind, sócio-fundador da CMS Invest, destaca que a confiança no mercado financeiro não é algo que se compra, mas sim conquistado através das atitudes diárias do assessor. Para ele, o maior desafio da profissão é transmitir confiança, um processo que deve ser sustentado pela educação financeira constante, e não apenas pelos resultados imediatos das carteiras de investimentos. Susskind enfatiza que o assessor deve manter o cliente bem informado, principalmente sobre temas como a curva de juros e as expectativas de mercado, para que ele compreenda melhor o impacto das decisões no desempenho de seus investimentos.
Ele ainda aponta a falta de conhecimento financeiro, especialmente sobre a curva de juros, como um desafio recorrente entre clientes de alta renda, o que se agrava em momentos econômicos mais instáveis, como o ano de 2024. A educação financeira contínua é vista como essencial para garantir que o cliente compreenda os riscos e as possibilidades de suas escolhas de investimento, além de perceber que seu patrimônio está sendo cuidadosamente gerido com objetivos de longo prazo. A construção da confiança, segundo Susskind, é um processo gradual que exige consistência.
Por fim, Susskind destaca que o relacionamento do assessor com o cliente deve ser encarado como uma construção de longo prazo, em que a confiança é uma base fundamental. Ele alerta que, apesar de erros e momentos difíceis acontecerem em qualquer carteira de investimentos, a confiança construída ao longo do tempo pode ser facilmente destruída por uma falha. A educação financeira, portanto, não é apenas sobre ensinar conceitos, mas também sobre garantir que o cliente se sinta seguro e ciente de como suas decisões financeiras impactam seus objetivos a longo prazo.
