A XP Investimentos apresentou uma nova estratégia de alocação no dia 3 de dezembro de 2025, visando integrar as áreas de Advisory, Research e Alocação. Segundo Artur Wichmann, CIO da empresa, essa colaboração tem como objetivo personalizar os portfólios de cada cliente, aproveitando o conhecimento coletivo disponível na instituição.
A estratégia, que foi reformulada há cerca de um ano, introduz três perfis de investidores (conservador, moderado e agressivo) e um novo conceito de ‘bandas’, que permite a criação de 12 milhões de combinações de portfólios. Essa metodologia busca garantir que cada carteira se mantenha alinhada ao perfil e aos objetivos de risco de cada cliente, minimizando riscos de desbalanceamento.
Com a implementação dessa nova abordagem, a XP pretende não apenas otimizar a alocação de ativos, mas também educar os investidores sobre a importância de um planejamento financeiro consciente. A estratégia é vista como um passo significativo para melhorar a eficiência dos investimentos e a satisfação dos clientes, ajustando-se constantemente às suas necessidades ao longo do tempo.