O Banco Central e a Polícia Federal estão investigando um esquema fraudulento envolvendo o Banco Master, que resultou na sua liquidação em novembro de 2024. A instituição, que possuía R$ 80 bilhões em ativos, apresentava apenas R$ 4 milhões em caixa, levantando sérias suspeitas sobre sua solidez financeira e práticas de gestão.
As investigações revelam que o Banco Master utilizava um complexo sistema de triangulações financeiras, incluindo empresas de fachada, para inflar seus ativos e simular a capacidade de honrar compromissos financeiros. O modelo de negócios, baseado na emissão de Certificados de Depósitos Bancários, prometia retornos muito superiores à média do mercado, o que atraiu 1,6 milhão de clientes, mas também gerou riscos significativos e desconfiados no mercado de capitais.
O colapso da liquidez do Banco Master e as evidências de práticas irregulares levantam questões sobre a supervisão do setor financeiro e a segurança dos investimentos dos cidadãos. As autoridades continuam a investigar as operações do banco e as implicações para os investidores e o sistema financeiro brasileiro, enquanto o caso deve ser analisado pela CPI do INSS no Senado.