Especialistas alertam que a saturação de produtos, a pressão por ativos da moda e o perfil de vendedores de investimentos podem levar a carteiras excessivamente complexas, comprometendo os resultados financeiros. O fenômeno, observado no mercado atual, mostra que portfólios muito vastos nem sempre trazem os benefícios esperados da diversificação.
A diversificação de ativos é considerada estratégia fundamental no mercado financeiro, conhecida como ‘o único almoço grátis’ por reduzir riscos e buscar retornos consistentes. No entanto, quando ultrapassa um limite racional, a complexidade excessiva pode gerar custos adicionais, dificuldade de acompanhamento e até contradizer o princípio básico de proteção contra volatilidade.
Profissionais do setor destacam que muitos investidores acabam com carteiras inchadas por seguir tendências ou recomendações inadequadas. O paradoxo, segundo analistas, é que essa abordagem pode aumentar a exposição a riscos não calculados e reduzir a eficiência do portfólio, prejudicando justamente os objetivos que buscava proteger.
