O planejamento financeiro, segundo Thiago Nemezio, sócio e diretor da Blue3 Investimentos, tem ganhado cada vez mais relevância no mercado financeiro. Ele afirma que o foco de muitos assessores era inicialmente a venda de produtos, sem uma visão holística do cliente. No entanto, a demanda por um planejamento financeiro abrangente tem crescido, especialmente diante de um cenário econômico desafiador. Para Nemezio, os assessores que adotam essa abordagem têm mais chances de melhorar os resultados e fortalecer a relação com os clientes, já que conseguem alinhar as decisões financeiras com os objetivos do investidor.
Nemezio destaca que o planejamento financeiro envolve uma análise do patrimônio financeiro e não financeiro do cliente, criando um vínculo mais profundo entre assessor e cliente. Além disso, ele observa que a alocação de ativos ganha relevância dentro desse contexto, pois a análise estratégica permite maior fidelização e uma maior participação do patrimônio do cliente. Apesar do cenário econômico, o executivo acredita que os juros elevados no Brasil continuarão por um tempo, o que tem levado a Blue3 a adotar uma postura defensiva na alocação, principalmente em ativos pós-fixados e também em investimentos offshore.
Embora o Brasil seja tradicionalmente visto como o país da renda fixa, Nemezio também vê potencial na renda variável, acreditando que o ambiente pode melhorar, gerando oportunidades nesse setor. A diversificação internacional é outra recomendação de Nemezio, destacando que parte da carteira dos clientes pode ser dolarizada para reduzir riscos. O foco, para ele, é sempre garantir que os investimentos atendam aos objetivos específicos dos clientes, o que só é possível com um planejamento financeiro bem estruturado e adaptado às necessidades de cada investidor.
