O número de profissionais certificados com o CFP (Certified Financial Planning) no Brasil dobrou desde 2020, atingindo 10.634 em 2024, refletindo o crescente interesse e importância do planejamento financeiro no país. Especialistas afirmam que, apesar de o mercado ser promissor, há desafios para que os clientes se engajem e implementem suas estratégias financeiras de forma eficaz. O planejamento financeiro envolve a construção de estratégias baseadas em metas de longo prazo, como aposentadoria, compra de imóveis e proteção patrimonial, e tem se tornado um componente essencial da assessoria financeira.
Os profissionais destacam que o planejamento financeiro não se resume apenas a calcular e sugerir investimentos, mas envolve a educação e a criação de um vínculo emocional com os clientes, visando garantir que as pessoas se mantenham comprometidas com seus objetivos. A abordagem está se democratizando e deixando de ser exclusiva para grandes patrimônios, ampliando a acessibilidade dessa ferramenta para um público mais amplo, o que contribui para sua popularização no Brasil. Além disso, o planejamento financeiro hoje é encarado como um serviço completo, que inclui a análise de riscos e a projeção de cenários para o futuro.
Outro ponto relevante abordado pelos especialistas é a personalização do planejamento financeiro. As estratégias são adaptadas às necessidades de cada cliente, considerando suas aspirações, perfil de risco e a capacidade de realizar aportes regulares. A personalização é vista como uma chave para o sucesso, pois garante que o planejamento seja efetivamente alinhado às condições e objetivos de cada indivíduo, o que aumenta as chances de sucesso no longo prazo e proporciona uma maior confiança nas decisões financeiras.
